Korrekt.
Ja das stimmt natürlich. 3 Jahre ist aber auch zu kurz um zu vergleichen.Balistix hat geschrieben: ↑Do 28. Mär 2019, 12:25Das mit der Vollkasko war eher so gedacht, dass wenn ich alle drei Jahre ein Neufahrzeug fahre, ich durchgehend Vollkaskodeckung brauche (weil sie auch Sinn macht), während ich bei 10 Jahren Nutzungsdauer irgendwann auf Teilkasko- und später Haftpflicht zurückstufen kann.Maddin hat geschrieben: ↑Do 28. Mär 2019, 12:10Ich hatte noch nie ein Auto ohne Vollkasko. Auch bei den gekauften. Außerdem sind die Versicherungssummen mittlerweile eh sehr fair.
Ob ich lieber lease ist nicht die Frage. Eher wie lange man ein Auto benützt. Wenn ich sage ich hab ein Auto nur 5 Jahre, sehe ich den Vorteil eher beim Leasing. Und man erspart sich halt den eher nervigen Verkauf und die Streitetei. Beides hat Vor- und Nachteile.
Sry, aber wennst arbeitslos bist dann kommst so oder so in die Schuldenfalle. Da ist das Auto eher noch die geringste Sorge, eher der Hauskredit...oder zahlst das auch sofort bar auf die Hand ?Ares hat geschrieben: ↑Do 28. Mär 2019, 14:24Korrekt.
Wenn man so lebt, bleibt einem auch mehr zum Leben über und läuft nicht sinnlos Gefahr bei Arbeitslose in die Schuldenfalle zu tappen. Kenne etliche Leute die es so praktizieren. Gelegentliche Familienausflüge mit dem Mietwagen meistens aber mit dem Zug. Zur Arbeit wenn das Wetter passt, mit dem Roller und Fahrrad. In der Stadt ist das kein Hexenwerk. Am Land schaut es wieder anders aus.
Ein Auto ist ein Konsumgut, eine Immobilie eine Investition.
wenn ichs mir nicht leisten kann dann ists mir eine Nummer zu groß. Kauft man halt statt dem Wagen des gehobenen Mittelstands (Rolls-Royce) nur eine S-Klasse. Wenn mir ein Skoda für 40k zu teuer ist wirds halt ein Fiat 500 für die Hälfte. Konsumkredite lehne ich aus Überzeugung ab.Maddin hat geschrieben: ↑Do 28. Mär 2019, 14:09Was heißt „nicht leisten können“ ?
Kauf oder Leasing unterscheiden sich nicht unbedingt im Gesamtpreis, sondern es ist eher eine Sache der monatlichen Finanzierung. Ob ich in Raten kaufe oder monatlich Leasingrate zahle kommt aufs selbe. Mit dem Unterschied, dass lediglich die Zahlungen zu unterschiedlichen Zeitpunkten fällig werden und Leasing sogar etwas teurer kommt, wenn die Händler die %% nicht rausrücken wollen.
Wer sich sein 40.000 € Auto bar und sofort leisten kann braucht natürlich keine Überlegungen dahingehend machen, eh logisch...
Bei jemand der vielleicht durch ein unvorhergesehenes Ereignis plötzlich die Rate von 6000 € nicht zahlen kann, der hätt’s mit den 500 € im Monat vielleicht nicht in die Insolvenz „geschafft“.
Aber gut, das sind natürlich Spielerein und ist stark einzelfallbezogen. Allerdings lässt sich statistisch belegen, dass mittlerweile mehr Konsumenten leasen als Unternehmer. Daher ist es etwas fragwürdig solche Aussagen zu treffen.
fremdfinanziertes Haus: im worst Case: Fälligstellung, Verkauf, hab ichs vor 10 Jahren um 100 gekauft und noch 50 Kredit dann verkauf sichs heute für 150, zahl die 50 der Bank und kann von den 100 noch ein Zeitl leben.Maddin hat geschrieben: ↑Do 28. Mär 2019, 14:28Sry, aber wennst arbeitslos bist dann kommst so oder so in die Schuldenfalle. Da ist das Auto eher noch die geringste Sorge, eher der Hauskredit...oder zahlst das auch sofort bar auf die Hand ?
Wer vernünftig wirtschaftet und gesund bleibt, der kommt so oder so nicht in die Zahlungsunfähigkeit...egal wieviel Kredite oder Leasinggüter er auch hat...
Paddy91 hat geschrieben: ↑Do 28. Mär 2019, 14:43Ein Auto ist ein Konsumgut, eine Immobilie eine Investition.
wenn ichs mir nicht leisten kann dann ists mir eine Nummer zu groß. Kauft man halt statt dem Wagen des gehobenen Mittelstands (Rolls-Royce) nur eine S-Klasse. Wenn mir ein Skoda für 40k zu teuer ist wirds halt ein Fiat 500 für die Hälfte. Konsumkredite lehne ich aus Überzeugung ab.Maddin hat geschrieben: ↑Do 28. Mär 2019, 14:09Was heißt „nicht leisten können“ ?
Kauf oder Leasing unterscheiden sich nicht unbedingt im Gesamtpreis, sondern es ist eher eine Sache der monatlichen Finanzierung. Ob ich in Raten kaufe oder monatlich Leasingrate zahle kommt aufs selbe. Mit dem Unterschied, dass lediglich die Zahlungen zu unterschiedlichen Zeitpunkten fällig werden und Leasing sogar etwas teurer kommt, wenn die Händler die %% nicht rausrücken wollen.
Wer sich sein 40.000 € Auto bar und sofort leisten kann braucht natürlich keine Überlegungen dahingehend machen, eh logisch...
Bei jemand der vielleicht durch ein unvorhergesehenes Ereignis plötzlich die Rate von 6000 € nicht zahlen kann, der hätt’s mit den 500 € im Monat vielleicht nicht in die Insolvenz „geschafft“.
Aber gut, das sind natürlich Spielerein und ist stark einzelfallbezogen. Allerdings lässt sich statistisch belegen, dass mittlerweile mehr Konsumenten leasen als Unternehmer. Daher ist es etwas fragwürdig solche Aussagen zu treffen.
Der Unterschied ist bspw wenn man das Ding ruiniert und dann mit der Versicherung brösel hat: im Eigentum Pech für mich, beim Leasing mehr Pech (Exekution) für mich.
Restwertleasing würd ich auch nicht unbedingt machen. Die Porsche Bank bietet jedoch Operating Leasing auch für Private an, da ist der Restwert kein Thema und das Risiko zu 100% bei der Bank.Paddy91 hat geschrieben: ↑Do 28. Mär 2019, 14:47fremdfinanziertes Haus: im worst Case: Fälligstellung, Verkauf, hab ichs vor 10 Jahren um 100 gekauft und noch 50 Kredit dann verkauf sichs heute für 150, zahl die 50 der Bank und kann von den 100 noch ein Zeitl leben.Maddin hat geschrieben: ↑Do 28. Mär 2019, 14:28Sry, aber wennst arbeitslos bist dann kommst so oder so in die Schuldenfalle. Da ist das Auto eher noch die geringste Sorge, eher der Hauskredit...oder zahlst das auch sofort bar auf die Hand ?
Wer vernünftig wirtschaftet und gesund bleibt, der kommt so oder so nicht in die Zahlungsunfähigkeit...egal wieviel Kredite oder Leasinggüter er auch hat...
fremdfinanziertes Auto im worst Case: Fälligstellung, hab ichs vor 5 Jahren um 10 gekauft (Rate oder Leasingbarwert) und noch 5 Kredit, dann verkauf ichs heute um 3, zahl der Bank 5 und habe somit draufgezahlt. (Bei Leasing analog falls die Restwert-Einschätzung falsch war - wie zb bei jedem Diesel in Deutschland)
Das System wird sicher für mannigfaltige spannende Momente sorgen, wenn es zB während eines Überholvorgangs die Motorleistung reduziert.Maddin hat geschrieben: ↑Do 28. Mär 2019, 15:31Weil wir gerade von Autos sprechen.
Ab 2022 wird der Geschwindigkeitsbegrenzer EU weit verpflichtend.
https://mobil.krone.at/1892362
Die Entmündigung schreitet voran...
Also 2021 wird das Lette Auto in der EU gekauft von mir 
Muss ich dem Typ von wirkaufendeinauto.at den negativen Pickerl-Bericht vorlegen oder kann man sich darauf verlassen, dass er alle Mängel selbst finden wird?Maddin hat geschrieben: ↑Do 28. Mär 2019, 12:09Motorschaden ist halt immer so eine Sache. Da kannst Glück und Pech haben.yoda hat geschrieben: ↑Do 28. Mär 2019, 11:52Mein BMW hatte nach netmal 10 Jahren jetzt einen Motorschaden bei 165.000 km, mit Reparaturkosten weit über dem Eurotax Wert, war bis dahin ein brauchbares Auto, aber die Haltbarkeit ist ein Witz. Jedes Service wurde ausnahmslos bei BMW gemacht. Kaufe jetzt nur mehr günstige Neuwagen/Tageszulassung und verkaufe sie wieder nach 4-5 Jahren. 4-5 Jahre hält jeder Billigkübel problemlos, bzw. wird da in Kulanz auch noch sehr viel gemacht. Bei Citroen hatten wir in der Firma bei einem 5 Jahre alten Nutzfahrzeug einmal einen Motorschaden bei deutlich über 100.000 km wo komplett kostenlos der gesamte Motor getauscht wurden.
Viel ärgerlicher finde ich schon „normale“ Abnützungsgegenstände wie zB. Federteller bei der Aufhängung. Nach 7 Jahren bricht mir bei meinem Auto die Feder und die Reperaturkosten machen fast 50% des Restwerts aus. Kulanz etc. kannst alles vergessen. Verkaufspreis an den Händler wäre ca. so hoch gewesen wie die Reperatur selbst. Hab es dann bei „Wir kaufen dein Auto“ verscherbelt und bekam doppelt so viel wie vom „Fachhändler“.
Nein ganz ehrlich, ich hab da keinen Bock mehr drauf...
Und wenn's dann wirklich hart auf hart kommt.....keine Neuzulassung ohne den Schwachsinn zb....
Ich würde es einfach sagen und gut ist.The_Governor hat geschrieben: ↑Do 28. Mär 2019, 20:16Muss ich dem Typ von wirkaufendeinauto.at den negativen Pickerl-Bericht vorlegen oder kann man sich darauf verlassen, dass er alle Mängel selbst finden wird?Maddin hat geschrieben: ↑Do 28. Mär 2019, 12:09Motorschaden ist halt immer so eine Sache. Da kannst Glück und Pech haben.yoda hat geschrieben: ↑Do 28. Mär 2019, 11:52Mein BMW hatte nach netmal 10 Jahren jetzt einen Motorschaden bei 165.000 km, mit Reparaturkosten weit über dem Eurotax Wert, war bis dahin ein brauchbares Auto, aber die Haltbarkeit ist ein Witz. Jedes Service wurde ausnahmslos bei BMW gemacht. Kaufe jetzt nur mehr günstige Neuwagen/Tageszulassung und verkaufe sie wieder nach 4-5 Jahren. 4-5 Jahre hält jeder Billigkübel problemlos, bzw. wird da in Kulanz auch noch sehr viel gemacht. Bei Citroen hatten wir in der Firma bei einem 5 Jahre alten Nutzfahrzeug einmal einen Motorschaden bei deutlich über 100.000 km wo komplett kostenlos der gesamte Motor getauscht wurden.
Viel ärgerlicher finde ich schon „normale“ Abnützungsgegenstände wie zB. Federteller bei der Aufhängung. Nach 7 Jahren bricht mir bei meinem Auto die Feder und die Reperaturkosten machen fast 50% des Restwerts aus. Kulanz etc. kannst alles vergessen. Verkaufspreis an den Händler wäre ca. so hoch gewesen wie die Reperatur selbst. Hab es dann bei „Wir kaufen dein Auto“ verscherbelt und bekam doppelt so viel wie vom „Fachhändler“.
Nein ganz ehrlich, ich hab da keinen Bock mehr drauf...
